大和証券のファンドラップに関する調査

資金調達ニュースの概要

株式会社中小企業のチカラが2024年10月に行った、大和証券のファンドラップ「ダイワファンドラップ」に関する調査結果が発表されました。調査はインターネットを通じて実施され、72人が回答しました。調査では、回答者が資産運用を始めた理由や経験期間、ダイワファンドラップの選択理由、運用実績についてのデータが収集されました。主なポイントとして、回答者の43.1%が老後資金のために投資を始め、54.2%が運用による利益を実感していることが明らかになりました。また、ダイワファンドラップを知ったきっかけとしては、証券会社の担当者からの推奨が26.4%と最も多く、信頼性や相談のしやすさが影響していると考えられます。一方、期待リターンの低さや運用プランの幅の狭さがデメリットとして挙げられるなど、利用者の声として様々な要素が明らかになりました。

資金調達ニュースの背景（推測）

この調査の背景としては、昨今の経済環境の変化や、特に中小企業や個人の資産運用に対する関心の高まりが影響していると考えられます。老後資金や生活費の捻出を目的とする背景には、少子高齢化に伴う年金問題や経済不況の影響があることが推測されます。また、若年層から高齢層まで幅広い世代が投資に対する理解を深め、資産運用に対する意識が変わってきたことで、従来の銀行預金からの乗り換えが進んでいるとも考えられます。

さらに、ダイワファンドラップの人気は、信頼性の高い大手証券会社による運用実績が背景にあると推測されます。多くの投資家が証券会社の担当者のアドバイスを受けて投資を始めたことからも、信用の確保が新しい顧客層の獲得に寄与していると考えられます。また、インターネットによる調査方法が取られたことも、現代の投資家がデジタルネイティブであることを反映しており、情報を迅速に取得し、比較・検討する姿勢が強まってきていることを示しています。

資金調達ニュースから参考にすべきポイント（推察）

この調査結果から法人経営者や財務担当者が参考にすべきポイントはいくつかあります。まず、一般の投資家が資産運用を行う動機は多様であり、特に老後資金や生活費の補填といった実際的なニーズに基づいていることに注目すべきです。これは、法人としても将来的な資金調達や成長戦略を考える際、単なる資金の確保だけでなく、長期的な視点での資産運用が重要であることを示唆しています。

また、多くの投資家が証券会社の担当者からの勧めを重視しているという情報は、法人も信頼できるパートナーシップを構築することの重要性を示しています。金融機関やアドバイザーとの関係構築は、情報の質や提案の価値に直結するため、適切な担当者との連携を強化することが今後の資金調達戦略において欠かせない要素になるでしょう。

さらに、ダイワファンドラップの利点として挙げられた「大手としての運用実績」や「担当者に相談できる」ことは、法人が資金調達を進める上でも重要な基準となります。信頼性の高いプランを提供することで、より多くの投資家を惹きつける要因となるため、同様のアプローチを行うことが求められます。一方で、「期待リターンが低い」といったデメリットも見逃せないため、法人としても資金運用や投資戦略を見直し、競争力のある提案を行う必要があります。

総じて、投資家のニーズや期待、悩みを十分に理解することが、法人としての資金調達や投資戦略において重要であることを示す調査結果となっています。中小企業共通の課題として、しっかりとした資産運用戦略を持つことが今後の成長に繋がるでしょう。

大和証券のファンドラップに関する調査株式会社中小企業のチカラ2024年12月11日 10時00分0
株式会社中小企業のチカラ（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長：山下 佳介）は、金融の様々なカテゴリーにおける情報を発信するサイトを運営しています。
2024年10月に行った大和証券のファンドラップ「ダイワファンドラップ」に関する調査結果を紹介いたします。

調査方法：インターネットによるアンケート調査
調査期間：2024年10月18日 〜 2024年10月28日
調査母集団：72人
アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（43.1%)」と「日々の生活費の足しにするため（29.2%)」が多く、「1年以上3年未満（48.6%）」「1年未満（30.6%）」の投資経験を持っていた。

ダイワファンドラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから（26.4%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（25.0%）」「自分でネットで調べて良いと思ったから（25.0%）」などの理由が並んだ。

ダイワファンドラップを選んだ理由を尋ねたところ、「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（36.0%）」が最も多かった。

回答者の半数が「1年以上3年未満」の期間でダイワファンドラップを運用していた。また、運用期間が1年に満たない回答者も43.1%いた。

運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が54.2%で最も多かった。

ダイワファンドラップのメリットには「大手としての運用実績がある」「担当者に直接相談できる」などが挙げられ、反対にデメリットには「期待リターンが低い」「運用プランの幅が狭い」などが指摘されていた。

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