楽天証券のファンドラップに関するアンケート調査

資金調達ニュースの概要

楽天証券が提供するファンドラップ「楽ラップ」に関するアンケート調査が実施され、その結果が発表されました。この調査は、資産運用に関する実態や利用者の意見を把握するために行われました。2024年10月に実施されたこのアンケートでは、101人が参加し、資産運用を始めたきっかけや運用状況、楽ラップに対する評価などが尋ねられました。調査の結果、回答者の多くは老後資金や日常生活費のために資産運用を行い、楽ラップを通じて投資を始めたことがわかりました。また、楽ラップの運用を開始してからの期間が1年未満の人が多く、その内63.4%が運用益を上げていると回答しました。

資金調達ニュースの背景（推測）

現代においては、日本国内の中小企業や個人投資家が資産運用に対する関心を高めている背景があります。特に、長引く低金利や経済不安から、老後資金や日々の生活費の補填としての資産運用が重要視されています。このアンケート結果には、こうした社会的な背景が大きく影響していると考えられます。また、楽ラップのような手間をかけずに運用できる金融商品は、初心者にも取り入れやすく、多くの人が資産運用に踏み出すきっかけとなります。さらに、インターネットを通じた情報取得が容易になることで、利用者自身が商品を選択する機会も増えています。楽ラップに対する関心の高まりや、投資を始めたいと考える層のニーズにマッチした商品であることが、調査結果に現れているのでしょう。

資金調達ニュースから参考にすべきポイント（推察）

このアンケート調査から見て取れるいくつかの重要なポイントは、法人経営者や財務担当者にとっても有益です。まず第一に、資産運用に対するニーズの多様化が挙げられます。老後資金の確保や生活費の補填のために、多くの回答者が資産運用を行っていることから、法人の資産運用方針も再考する必要があるでしょう。例えば、今後は利益追求だけでなく、リスク管理や資産の効率的な運用も重視すべきです。

第二に、楽ラップの利用者が多くの人からの推薦や、自身での調査を通じて選んでいる点は、金融商品選びにおいて信頼性や評判が重要であることを示唆しています。法人としても、投資先や資金調達手段を選定する際には、透明性や過去の実績に基づく信頼が不可欠です。

第三に、投資初心者や経験者を問わず、楽ラップが高評価を受けていることは、金融商品がユーザーフレンドリーであることを意味しています。法人の財務政策を考える際にも、複雑な商品よりもシンプルで明確な運用手法が好まれ、これにより運用成績の安定性を確保する方が望ましいでしょう。

最後に、調査の結果から明らかになったデメリット、例えば「楽天カードでの積立ができない」という点は、金融機関やサービス提供側にとって改善の余地があります。法人もこの観点を踏まえ、自社の資金調達手段や投資商品において、利用者（顧客）のニーズに応えるべきです。特に、利便性を高めるための手段を講じることで、顧客満足度の向上を図り、長期的な関係を築くことが可能となります。

総じて、楽天証券が実施したファンドラップに関するアンケート調査は、企業経営や資産運用に関する貴重な情報を提供しており、これを参考にすることで法人としての財務戦略をより効果的なものとするための指針になるでしょう。資産運用を開始する際には、慎重な市場分析やリスク管理を行い、自社に合った運用手法を見つけ出すことが求められます。

楽天証券のファンドラップに関するアンケート調査株式会社中小企業のチカラ2024年12月25日 14時00分5
株式会社中小企業のチカラ（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長：山下 佳介）は、金融の様々なカテゴリーにおける情報を発信するサイトを運営しています。
2024年10月に行った楽天証券のファンドラップ「楽ラップ」に関する調査結果をご紹介いたします。
本編はこちら：
https://nippon-smes-project.com/invest/39/

調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）
調査期間：2024年10月18日 〜 2024年10月30日
調査母集団：101人
アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（33.7%)」と「日々の生活費の足しにするため（27.7%)」が多く、「1年未満（29.7%）」「1年以上3年未満（31.7%）」の投資経験を持っていた。

楽ラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「自分でネットで調べて良いと思ったから（47.5%）」が最も多かった。

楽ラップを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（31.7%）」が最も多かった。

回答者の過半数以上が楽ラップでの運用を始めてから「1年未満」と回答した。

運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が63.4%で最も多かった。

楽ラップのメリットには「少額で始められる」「下落ショック軽減機能がある」などが挙げられ、反対にデメリットには「楽天カードでの積立ができない」「専用アプリがない」が指摘された。

投資経験に関するアンケート
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アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけ