AIファイナンスのQuants、ベンチャーデット保証 融資実行額13億円突破

資金調達の概要

Quants株式会社が発表した内容によれば、同社の提供する「ベンチャーデット保証」サービスにおける融資実行額が2025年4月1日時点で13億円を超えたことが示されています。この取り組みは、創業から日が浅いベンチャー企業や、従来の財務諸表を基にした審査では融資が難しいスタートアップ企業に対して、Quantsが融資の保証を行うというモデルです。具体的には、Quantsはこれまでに153件の申込を受け、62件の融資を実行し、デフォルトはゼロという実績を持ちます。これらの実績は、QuantsのAI定性与信技術が功を奏した結果であると言えるでしょう。

このベンチャーデット保証は、Quantsが蓄積したデータを基に、AIを活用して定性的な要素や経済動向、コンプライアンスリスクなどを含めた多角的な与信審査を行う手法を採用しています。この技術により、従来の融資審査の枠を超えた新たな資金調達の可能性を開いています。結果として、業界平均デフォルト率に比べ圧倒的に低い水準の融資が可能になったのです。

資金調達の背景（推測）

Quantsがこの資金調達を行った背景には、いくつかの要因が考えられます。まず、日本におけるベンチャー企業への資金調達は依然として困難な状況にあります。多くの新興企業が急成長を目指していますが、従来の融資審査基準では不十分な場合が多く、資金供給が滞るリスクが存在します。これに対して、QuantsのようなAIを活用した新しいファイナンスソリューションが求められているのが現状です。

また、AI技術の進化も背景にあります。Quantsが利用するAI定性与信技術は、収集した多様なデータをより正確に評価し、迅速に融資の可否を判断することを得意としています。この能力は、過去のデータ分析を基にした新たな評価方法であり、特に動向が不確実な新興企業にとって、非常に重要な要素となります。

さらに、コロナ禍を経て企業環境が変化し、スタートアップが新たなニーズに応える形でビジネスモデルを進化させています。このような中で、Quantsの提供する資金調達のモデルは、新たな市場ニーズに即したものといえるでしょう。

資金調達が成功した理由（推測）

Quantsが13億円を超える融資実行を達成した理由には、いくつかの成功要因があると考えられます。第一に、Quants自身の技術力が挙げられます。AI定性与信技術により、従来の財務分析だけでは見逃しがちな企業の潜在的な価値を引き出すことができるため、リスク評価が柔軟になり、多くの企業に対して融資が提供できる環境を整えています。

第二に、実績の透明性が成功を後押ししています。累計実行件数やデフォルト数のデータを公表することで、Quantsの信用が高まり、投資家や融資を希望する企業からの信頼を獲得しました。このような信頼関係は、資金調達の成功に大きく寄与しています。

第三に、顧客ニーズを的確に捉えたサービス設計です。特に、創業期のベンチャー企業に特化した審査基準を設けることで、より多くの企業に対応可能であるという強みを持っています。このようなニッチな市場に特化することで、競争優位性を確保しています。

資金調達の参考にすべきポイント

Quants株式会社の成功事例は、法人経営者や財務担当者が資金調達を考える際に参考にすべきポイントがいくつかあります。まず、技術力の活用が重要です。他社との差別化を図るためには、最新の技術を取り入れ、効率的な業務プロセスを構築することが欠かせません。AIやデータ解析を駆使することで、より高精度なリスク評価が可能となり、資金調達の選択肢を広げることができるでしょう。

次に、実績の透明性を保つことも重要です。データを正直に公開することで、信頼を構築しやすくなるだけでなく、投資家や資金提供者との良好な関係を促進します。特にスタートアップの場合、実績が信頼を生む大きな要素となるでしょう。

さらに、特定のニーズを持つ市場を狙うことも戰略の一つです。Quantsのように、特定のスタートアップやベンチャー企業に特化することで、競幅の狭い分野での知識を深め、サービスの質を向上させることができます。これにより、他社に対する競争力を高めることが可能です。

最後に、資金調達のプロセスを効率化するためのツールやサービスを導入することも視野に入れましょう。特に、状況が変わりやすいスタートアップ環境では、迅速な対応が求められます。そのためには、フレキシブルな資金供給体制の確立が不可欠です。Quantsのように、リスクを適切に評価し、迅速かつ確実に資金を供給できる体制を整えることで、ビジネスの成長を加速させることができるでしょう。

AIファイナンスのQuants、ベンチャーデット保証 融資実行額13億円突破Quants株式会社2025年4月28日 11時10分7AI与信審査技術の開発と提供及び同技術を用いたFintechサービスの提供を行うQuants株式会社（本社：東京都新宿区、代表取締役社長CEO：東小薗光輝、以下Quants）は、2025年4月１日時点においてベンチャーデット保証の融資実行額が13億円を突破したことをお知らせいたします。

2023年3月～2025年3月 累計実績

・累計申込件数 ：  153件
・累計実行件数 ： 62件
・累計デフォルト数 ： 0件
・累計実行金額 ：1,355,143,429 円

ベンチャーデット保証とは

従来の財務諸表をベースとした審査において、融資を受けづらい創業から日が浅いベンチャー企業や先行投資経営を行うスタートアップ企業に対して、Quantsが融資の保証を行う事によって融資を実行する取組みです。上記はQuantsのAI定性与信技術を用いて審査を行うことにより、従来の融資審査を補完し、適切な企業へより多く資金が流通されることにより日本の社会全体をより一層発展させることを目的としております。
※サービスページ ：https://h2a1f.hp.peraichi.com/
※関連リリース記事：https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000040.000033718.html

QuantsのAI定性与信技術とは

Quantsが引受けたおよそ8.1万件の売掛保証・債権買取及び請求代行により取得したデータを活用し、従前の与信審査で評価される「財務状況」に加え、「定性的特徴」「コンプラリスク」「経済動向」を評価、更に遅延含む取引リスク発生実績を正解として、AIモデルに学習させ推論