株式会社Fivot、スタートアップ・中小企業向けデットファイナンス「Flex Capital」の支援先が150社突破

資金募集の概要

株式会社Fivotが提供するデットファイナンス「Flex Capital」は、スタートアップおよび中小企業向けに特化した資金調達サービスであります。2021年2月のサービス開始以来、支援先企業数が150社を超え、特に直近8ヶ月での増加ペースは2倍となり、その成長を示しています。このような急成長の背景には、スタートアップや中小企業が抱える資金調達の課題に対応したユニークな特徴や提供価値があるためです。

Flex Capitalの主な特徴には、エクイティファイナンスよりも低いコストでの融資、迅速な審査システム、1社最大3億円までの融資が可能、さらには無担保・無保証という点が挙げられます。これにより、特に先行投資を要するスタートアップ企業にとって、資金調達の新たな選択肢を提供しています。加えて、独自の与信モデルを活用し、リアルタイムで売上や利益率の改善を反映した柔軟な融資を実現しており、累計実行額に対するデフォルト率は0.27%という低水準を維持しています。この安定性は、資金調達を希望する企業にとって大いに信頼できる要素です。

Flex Capitalの利用対象となる企業は、年商約1000万〜25億円の範囲にあり、特にSaaS企業や製造業、新興企業などがその主な顧客層です。これらの企業においては、創業期や成長段階において資金繰りが難しい局面が多く、Flex Capitalのサービスがそのニーズを的確に捉えた結果、成功を収めたと言えます。

資金募集の背景（推測）

最近の経済環境やビジネスシーンの変化は、多くの企業が柔軟な資金調達手段を求める背景となっています。特に、新型コロナウイルスの影響によって、経済の不透明感や市場の変動が激しくなる中、スタートアップや中小企業は、資金繰りの確保が従来以上に重要な課題となっています。このような状況において、従来の銀行融資やエクイティファイナンスではなく、デットファイナンスの需要が高まっていると考えられます。

また、Flex Capitalの特徴として無担保・無保証であることが、資金調達を難しいと感じている企業に対して非常に魅力的です。伝統的な融資手段では担保や保証が求められるケースが多く、特にスタートアップは担保として提供できる資産がないため、資金調達が困難になりがちです。Flex Capitalはこの障壁を取り払い、広範な企業に対してアクセス可能な資金調達の道を提供しています。

さらに、テクノロジーの進歩によりデータ分析が容易になったことも、大きな背景要因です。多くの企業が先進的な会計システムや決済システムを導入しているため、Flex Capitalが必要とするデータを手間なく取得できる状況が整いつつあります。このようなデータをもとに非対面かつ迅速な審査が可能になったことが、企業の資金需要に対する迅速な対応を可能にし、多くの支援先企業を生み出す要因となっています。

資金獲得を成功させるためのポイント（推察）

Flex Capitalの枠組みを利用して資金調達を成功させるためには、企業側がいくつかの重要なポイントを押さえる必要があります。これらのポイントは、具体的な資金調達戦略だけでなく、企業全体の運営においても重要な要素となります。

まず第一に、透明性のあるデータ管理が必須です。Flex Capitalが必要とするデータは、売上、利益率、経費など多岐にわたります。これらのデータがリアルタイムで正確に管理されていることが、迅速な審査を受けるための前提条件となります。データの透明性は、信頼性や信用力を高め、スムーズな資金調達を実現するための土台でもあります。

次に、資金使途の明確化が重要です。企業がどのように資金を使用するか、そのプランを明示することで、Flex Capitalの審査担当者に対して具体的なビジョンを提示できます。確実なビジョンがあれば、融資の成功率を高め、多くの資金を確保できる可能性が高まります。

また、資金調達を多様化する努力も大切です。Flex Capitalの利用は一つの方法に過ぎず、他の資金調達手段とも併用して考えることで、最適な資金構造を構築できます。例えば、エクイティファイナンスとの組み合わせや、補助金や助成金を活用することも検討すべきです。資金調達が多角的であればあるほど、企業の安定性を高めることができます。

さらに、ネットワークを駆使することも資金獲得において重要な戦略です。事業提携や投資家との関係構築は、資金調達の機会を広げる要因となります。これにより、ステークホルダーからの信頼を獲得し、資金調達活動が円滑に進むケースが増えます。

最後に、ピッチやプレゼンテーション能力を高めることも重要です。資金調達の際には、ビジネスモデルや将来の成長について明確に伝える能力が求められます。投資家や金融機関にとって、リスクとリターンを明確に理解できることは、資金提供の意思決定に直接影響を与える要因となります。適切な資料やプレゼンテーションを用意し、しっかりと自社の魅力を伝えることが、資金調達を成功させるための大きな鍵となります。

以上のポイントを押さえつつ、Flex Capitalの利点を活かし、資金調達を効果的に進めることで、企業の成長速度を加速させた成功事例が今後も増えていくことが期待されます。

株式会社Fivot、スタートアップ・中小企業向けデットファイナンス「Flex Capital」の支援先が150社突破～増加ペースが直近8ヶ月で約2倍に急増～株式会社Fivot2024年10月1日 13時02分153チャレンジャーバンクを目指すスタートアップ企業、株式会社Fivot（本社：東京都品川区、代表取締役：安部匠悟）は、スタートアップ・中小企業向けデットファイナンスサービス「Flex Capital」の支援先企業数が150社を突破したことをお知らせします。2021年2月のサービス開始以来、昨年11月の事業開始2年9ヶ月で達成した100社の支援から、7月末時点で150社を超え、増加のペースが直近8ヶ月で約2倍となりました。

Flex Capitalは、スタートアップや中小企業にとって、事業成長を創り出すための新たな資金調達サービスです。

エクイティファイナンスよりも安いコスト

審査スピードの速さ

1社最大3億円の融資額

無担保・無保証

という4つの特徴を持ち、先行投資が多いスタートアップ企業の資金ニーズに新たな選択肢を提案しています。
審査システムに関しては、スタートアップの経営実態に合わせたモデルを設計しています。粒度とリアルタイム性の高いデータを基に審査するため、直近の売上成長や利益率の改善を与信審査に反映することができ、経営実態に沿った柔軟な融資を受けられます。

自社で独自に開発を行う与信モデルのパフォーマンスは安定しており、累計実行額に対するデフォルト率(注1)が0.27%と非常に低い結果となっております（2024年9月末時点）。
※注1: 累計実行額に対する3ヶ月以上の延滞債権の金額

またご利用いただきました企業様からは以下のようなお言葉をいただいております。

・「事業提携までのリードタイムに数ヶ月余裕ができたので、しっかりと契約を