【クラウドファクタリング】OLTA、東邦銀行とクラウドファクタリング事業の共同提供を開始

資金調達ニュースの概要

2025年4月7日、OLTA株式会社は株式会社東邦銀行との提携により、「とうほうクラウドファクタリング powered by OLTA」という新たなクラウドファクタリングサービスを開始することを発表しました。このプレスリリースにより、OLTAが提供するオンライン型ファクタリングサービスの利用も広がり、東邦銀行を通じてより多くの中小企業や個人事業主が資金調達の手段を得ることが可能になります。OLTAは、2017年からオンライン型ファクタリングサービスを展開しており、提携金融機関は43行に達することで、同サービスの利用機会を拡大しています。

ファクタリングとは、企業が売上として計上しているがまだ入金されていない請求書を販売し、運転資金を早期に確保する手法です。OLTAは人工知能（AI）を活用し、迅速でシンプルな審査プロセスを実現しているため、企業が必要なときにスムーズに資金を調達できるメリットがあります。このようなサービスは特に、近年のコロナ禍で困難な状況にある中小企業や個人事業主にとって重要です。

資金調達ニュースの背景（推測）

プレスリリースには、近年の経済的背景が強く影響を与えている点が見受けられます。コロナ禍において多くの中小企業が補助金や融資に頼って生き延びてきましたが、その結果、融資の返済が今後の業績を圧迫する可能性が高いです。特に「ゼロゼロ融資」と呼ばれる実質無利子・無担保の融資は、運転資金を確保する手段として利用されましたが、その返済が始まった後、企業は新たな資金調達を迫られる状況にあります。このような背景から、中小企業の間でファクタリングなどの新しい資金調達手法の必要性が高まっています。

OLTAは日本初のオンライン型ファクタリングサービスを提供する企業であり、長年の経験と実績を持っています。特に中小企業に向けたサービスにおいては、契約金額が累計1,000億円を超えていることからも、その需要の高さが伺えます。この提携を通じて、OLTAはより広い地域へサービスを提供することで、地方経済の活性化や中小企業の持続的成長に寄与しようとしています。また、東邦銀行は「TX PLAN 2030」に基づき、地域への貢献を強化することを目指しているため、両者の提携は相互にウィンウィンの関係を築くこととなるでしょう。

資金調達ニュースから参考にすべきポイント（推察）

このプレスリリースから法人経営者や財務担当者が参考にすべきポイントはいくつかあります。

まず第一に、資金調達手段としてのクラウドファクタリングの重要性です。これにより、企業は待機状態の請求書を商品化し、即座に資金を得ることができます。特に売上の安定しない業種では、流動性向上のための戦略的な選択肢として考慮すべきです。OLTAが提供する「OLTAクラウドファクタリング」の特長でもあるAIを用いた審査は、迅速な資金調達を可能にするため、経営者はこの手法を積極的に活用することを検討するべきでしょう。

次に、提携金融機関の広がりも注視すべきです。OLTAは43の金融機関と提携しており、地域金融機関のネットワークを通じて、より多くの顧客にサービスが広がっています。中小企業にとって、地元の金融機関を通じてアプローチすることができるこの構造は、よりパーソナライズされたサービスを受けられる可能性を秘めています。このようなネットワークの利用を通じて、資金調達の効率化を図ることができるでしょう。

さらに、地域社会との連携も重要な要素です。東邦銀行は地域社会との共創を重視し、OLTAとの提携を通じて地域経済の活性化を図ろうとしています。経営者としては、自社の成長が地域社会や顧客といった広い視野でどのように関連しているかを考えることが重要です。持続可能なビジネスモデルを築くためには、単なる利益追求だけでなく、地域社会に貢献するという視点も必要です。

最後に、ファクタリングを含む補完金融が今後の資金調達方法の主流となる可能性が高いことが挙げられます。中小企業庁の『2022年度 中小企業白書』でも、オルタナティブ・ファイナンスの将来性が指摘されているように、今後はこのような新しい手法がさらに普及していく可能性があります。財務担当者は、こうしたトレンドを常に把握し、自社の資金調達戦略を柔軟に調整する必要があります。

以上のポイントを考慮することで、法人経営者や財務担当者は新しい資金調達手段を適切に活用し、自社の成長を促進することが可能となります。特に、OLTAと東邦銀行の提携により新たに提供されるクラウドファクタリングは、迅速かつ効率的な資金調達方法として、ぜひとも活用を検討するべき選択肢となります。

【クラウドファクタリング】OLTA、東邦銀行とクラウドファクタリング事業の共同提供を開始〜提携する地域金融機関は43に！より多くの中小企業・個人事業主様の資金繰りをサポート～OLTA2025年4月7日 10時00分0
日本初※のオンライン型ファクタリングサービス「OLTAクラウドファクタリング」を提供するOLTA（オルタ）株式会社（代表取締役社長兼CEO：澤岻 優紀、以下「OLTA」）は、2025年4月7日より株式会社東邦銀行（取締役頭取：佐藤 稔、以下「東邦銀行」）とクラウドファクタリング事業「とうほうクラウドファクタリング powered by OLTA」の提供を開始します。

東邦銀行との提携により、OLTAがクラウドファクタリング事業でOEM提携する地域金融機関は43に拡大します。

※オンライン型ファクタリングサービスを提供する国内主要5事業者が公表しているサービス提供開始年月を比較。2025年3月、OLTA調べ。

東邦銀行との提携について
OLTAと東邦銀行とのクラウドファクタリング事業における提携では、OLTAがWebサービスの企画・開発・導入および運用におけるコンサルティングを東邦銀行に提供し、東邦銀行は法人・個人事業主のお客様にサービスをご案内します。

東邦銀行のお客様にとっては、普段から利用されている金融機関のサービスに加え、OLTAが提供するクラウドファクタリングを利用することができ、よりお気軽に短期・少額の運転資金が調達可能となります。必要なタイミングで必要な資金を早期に調達できる新たな資金調達手法としてお客様に活用いただけます。

東邦銀行は、長期経営計画「TX PLAN 2030」において、「お客さま1社1社の事業価値向上」と「お客さま一人ひとりの豊かな暮らしづくり」を目指すべきゴールに掲げています。「お客さま1社1社の事業価値向上」について