リクルートペイメント、GMOあおぞらネット銀行と『ローン仲介サービス』の実証実験を開始

資金調達ニュースの概要

リクルートペイメントは、GMOあおぞらネット銀行と協力して、中小事業者向けの『ローン仲介サービス』の実証実験を2024年2月4日より開始します。このサービスは、リクルートの決済サービス「Airペイ」を利用する中小事業者に対して、GMOあおぞらネット銀行の事業性融資を仲介するものです。具体的には、リクルートペイメントが中小事業者を専用のWebサイトに招待し、事業内容や将来性を評価した上で融資契約を結ぶという流れとなっています。

このサービスでは、GMOあおぞらネット銀行が提供するオンライン完結型の事業性融資「アシストワイド」の与信モデルを活用し、リクルートが保有する「Airペイ」の取引データを用いることで、融資審査がよりスムーズに行われるようになります。リクルートペイメントは、今回の実証実験を通じて、今後も他の金融機関と連携することで、中小事業者に対して最適なファイナンスサービスを提供していく予定です。

資金調達ニュースの背景（推測）

近年、中小事業者は運転資金や店舗拡張、人材投資といった多様な資金ニーズを持っていますが、実際には適切な融資を受けることが難しいという課題を抱えています。その大きな理由の一つは、地域性や情報格差により、金融機関の選択肢が限られることです。また、融資申請には多くの時間と労力が必要であり、そのために中小事業者は融資利用を躊躇するケースが少なくありません。一方で、金融機関側も中小事業者との接点が不足しており、データ収集が難しいために事業性評価が難しいという課題があります。

このような状況下で、リクルートペイメントが提供するローン仲介サービスは、新たな解決策といえます。リクルートは「Airペイ」などの決済サービスを通じて、日々の売り上げ情報を収集しており、これを活用することで中小事業者の実態を把握しやすくなります。また、金融機関にとっても、新たな顧客接点を持ち、事業性を評価するための材料が得られることから、これまでになかった形での双方にとってのメリットを生み出すことが期待されています。

資金調達ニュースから参考にすべきポイント（推察）

1. 顧客データの活用: リクルートペイメントは、顧客の取引データを用いて融資の審査を行います。これは、中小事業者の実態を把握するための新たなデータ活用の手法だといえます。法人経営者や財務担当者は、自社の業績データを金融機関と共有しやすくすることで、より良い条件の融資を受ける手助けとなる点を学ぶべきです。

2. 金融機関との連携強化: ニュース中で触れられているように、リクルートペイメントは今後も他の金融機関と連携を進める方針です。法人経営者は、金融機関とのコミュニケーションを重視し、自社に合った金融機関を見つけることで、有利な資金調達が可能になるでしょう。

3. テクノロジーの活用による効率化: 融資申請の手続きが煩雑であることが中小事業者の大きな障壁です。テクノロジーの導入によって、申請手続きが簡素化され、スピーディに融資が受けられる環境が整いつつあります。この流れを受けて、法人経営者は新しいテクノロジーの動向を注視し、自社の資金調達業務に活かす方法を探ることが求められます。

4. 持続的なリレーション構築の重要性: 中小事業者と金融機関の関係構築も今後の重要な要素です。定期的なコミュニケーションを通じてお互いのニーズを理解し、信頼関係を築くことは、限られた資源を最大限に活用するために欠かせません。

5. 融資審査の透明化: 実証実験を通じて、融資審査のプロセスが透明化されることが期待されています。法人経営者は、融資を受ける際に必要な情報や審査基準を把握し、それに則って自身のビジネスを評価される準備をすることが重要です。

総じて、このプレスリリースから得られる教訓は、中小事業者が抱える金融アクセスの課題を解決するために必要な情報収集とネットワークの構築が、将来的なビジネスの成功に大きな影響を与えるということです。法人経営者や財務担当者は、この潮流を逃さず、活用できる資金調達の手段を模索していくことが、持続可能な成長を実現するための鍵となるでしょう。

リクルートペイメント、GMOあおぞらネット銀行と『ローン仲介サービス』の実証実験を開始リクルートの『Airペイ』利用する中小事業者に融資仲介株式会社リクルート2025年2月4日 10時00分0株式会社リクルート（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：北村 吉弘、以下リクルート）の子会社である株式会社リクルートペイメント（本店：東京都千代田区、代表取締役社長：塩原 一慶、以下リクルートペイメント）は、2月4日（火）より GMOあおぞらネット銀行株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役会長：金子 岳人、代表取締役社長：山根 武、以下GMOあおぞらネット銀行）と『ローン仲介サービス』を提供する実証実験を開始します。リクルートペイメントは、リクルートの決済サービス『Airペイ』を利用する中小事業者の一部を専用Webサイトに招待し、中小事業者とGMOあおぞらネット銀行をマッチングします。事業の内容や将来性も考慮し審査する事業性融資を仲介します。同サービスは、リクルートペイメントが2022年9月に登録した「金融サービス仲介業」に基づき提供します。今後もリクルートペイメントは、中小事業者がスムーズに適切なファイナンスサービスを利用いただけるよう、金融機関と連携し、サービスを開発していく予定です。

1. 取り組みの概要
リクルートペイメントは、リクルートが保有する『Airペイ』の利用状況から独自の基準を設けて中小事業者を専用Webサイトに招待し、事業性融資を仲介します。融資契約は、GMOあおぞらネット銀行と中小事業者の間で直接締結します。
こうした一連を『ローン仲介サービス』と呼び、実証実験致します。審査では、GMOあおぞらネット銀行が提供するオンライン完結型の事業性融資 「あんしんワイド」の与信モデルと『Airペイ』の取引データを活用します。リクルートペイメントならびにリクルートが保有