世界のフィンテック企業の収益は過去2年間で14％と堅調なペースで増加～BCG、QED インベスターズ共同調査

資金調達ニュースの概要

このプレスリリースでは、ボストン コンサルティング グループ（BCG）とQEDインベスターズが共同で行った調査により、フィンテック業界の収益が過去2年間で年平均成長率（CAGR）14％と堅調であることが報告されています。フィンテック関連の市場規模は、現在の3,200億ドルから2030年には1.5兆ドルに達すると予測されています。一方で、収益評価倍率は2021年の20倍から2023年には4倍に減少し、資金調達額も2021年比で70％減少したことも触れられています。

フィンテック業界は、「成長第一」から「収益性を伴う成長」へ転換し、EBITDAマージンが9％改善したことが強調されています。さらに、報告書では今後フィンテック業界を牽引する4つのテーマ（エンベデッドファイナンス、コネクテッドコマース、オープンバンキング、生成AI）も明らかにされ、その重要性が指摘されています。

すなわち、フィンテックセクターは成長の過程で新たなビジネスモデルを探求しており、今後も大量の投資と革新を促進する可能性があることを示唆しています。長期的には成長が期待される市場である一方、短期的には資金調達の減少や評価額の低下といった課題にも直面しています。

資金調達ニュースの背景（推測）

フィンテック企業の収益成長が堅調である中で、資金調達が減少している背景にはいくつかの要因が考えられます。まず、2021年における資金調達の高騰 inは、パンデミックによるデジタルサービス需要の急増を反映しており、多くの投資家がフィンテックに対する期待を膨らませていました。しかし、その後の経済の変動や金利上昇の影響で、投資家たちが慎重な姿勢をとるようになったことが、資金調達額の急減につながっていると推測されます。

また、業界全体での「成長第一」から「収益性を伴う成長」へのシフトは、企業が短期的に利益を重視し、リスク管理を強化する必要があることを示しています。従来のフィンテックの成長モデルが持続可能ではないと認識され始め、多くの企業が事業の収益性向上やコスト削減に注力せざるを得なくなっています。

さらに、競争が激化する中で、特に法人向けサービスが重視されるようになり、投資先の選定基準が厳しくなっていると見ることができます。投資家がリスクを回避し、厳選した企業への投資を優先する傾向が進んでいるため、フィンテック企業としては、より強固なビジネスモデルを構築し、安定したキャッシュフローを生み出すことが求められています。

資金調達ニュースから参考にすべきポイント（推察）

フィンテック業界の現状は、法人経営者や財務担当者が検討すべき重要なポイントをいくつか提供しています。まず、業界の収益性が改善されていることは、企業の持続的な成長の新しい方針を暗示しています。特にEBITDAマージンの改善は、企業が収益性を高めるための戦略を実行する際の重要な指標です。これにより、投資家からの信頼も向上し、新たな資金調達の機会が生まれる可能性があります。

次に、フィンテック企業が現在取り組んでいる新しいビジネスモデルや製品開発のトレンドに注目することが重要です。具体的には、エンベデッドファイナンスやコネクテッドコマースに関連する取り組みは、顧客体験を向上させるだけでなく、収益の多様化を図る上でも非常に効果的です。これらのテーマに関連する技術やサービスへの投資や提携は、競争優位性を確立するための鍵となります。

最後に、リスク管理とコンプライアンスを強化することの重要性がますます高まっています。特にフィンテックが成長する中で、規制や法令遵守が企業の評価や競争力に大きく影響を与えるようになっています。法人経営者や財務担当者は、新たなリスク要因を見極め、その管理手法を整備することが、事業成長を支えるために不可欠であると理解すべきでしょう。

以上のことから、フィンテック業界における資金調達の現状や方向性は、法人経営者や財務担当者にとって様々な示唆をもたらすものであり、これからの戦略的な意思決定において非常に重要な情報源となります。

世界のフィンテック企業の収益は過去2年間で14％と堅調なペースで増加～BCG、QED インベスターズ共同調査市場の成熟により「成長第一」から収益性重視へボストン コンサルティング グループ2024年10月23日 11時00分1
経営コンサルティングファームのボストン コンサルティング グループ（以下、BCG）は、米国のベンチャーキャピタルQEDインベスターズとの共同レポート「Global Fintech: Prudence, Profits and Growth」（以下、レポート）を発表しました。世界のフィンテック企業のCEOや投資家60人以上へのインタビューに基づき、フィンテック業界をめぐる主要なテーマやトレンドについて解説しています。
【サマリー】

フィンテック関連の市場規模は現在の3,200億ドルから、2030年には1.5兆ドルに成長すると予測。

フィンテック業界の収益は堅調に成長し、過去2年間で年平均成長率（CAGR）は14％増、暗号資産や中国関連を除けば21％増。

収益評価倍率は2021年の20倍から2023年には4倍に落ち込み、資金調達額は2021年比で70％減少。

フィンテック業界のビジネスモデルは「成長第一」から「収益性を伴う成長」へ移行し、EBITDAマージンが9％改善。

今後のフィンテック業界を牽引する4つのテーマ：
・エンベデッドファイナンス：2030年までに市場規模は3,200億ドルに達すると予測。
・コネクテッドコマース：顧客データを活用しパーソナライズ広告で収益を上げる仕組み。
・オープンバンキング：導入は進んでいるが、銀行の競争基盤を大きく変えることはない。
・生成AI：カスタマーサポートやデジタルマーケティングにおける生産性向上に寄与。

フィンテック関連の市場規模は2030年には1.5兆ドルの市場規模に達すると予測
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