株式会社Fivot、スタートアップのためのデットファイナンス「Flex Capital」の支援先が200社突破 ～融資残高は年間平均成長率151%で拡大～

資金募集の概要

株式会社Fivotが提供しているデットファイナンスサービス「Flex Capital」は、スタートアップに特化した融資プログラムであり、支援先企業数が200社を超え、融資残高は年間平均成長率151%で拡大しています。この支援は、スタートアップが直面する特有の資金調達ニーズに応えることを目的としており、複数の特徴を持っています。

「Flex Capital」では、エクイティファイナンスと比較して低コストでの資金調達が可能であり、企業の株式を希薄化させることなく資金を得ることができます。さらに、融資審査は迅速であり、1社あたり最大3億円の無担保・無保証の融資が実現されるため、スタートアップにとって非常に魅力的な選択肢となっています。このプロダクトは、先行投資が多く、資金ニーズが高いスタートアップ企業に向けて設計されています。

融資判断には特別なAI審査モデルを活用しており、スタートアップ企業の成長性や健全性をリアルタイムで分析することで、健全な融資判断を行います。このように、Fivotはスタートアップが求める資金調達のニーズを的確に捉えており、特にアーリーステージの企業に対しても支持されています。

資金募集の背景（推測）

スタートアップ企業が資金調達を行う際、多くは資金需要が旺盛である一方、従来の融資手法では審査基準が厳しいため資金調達が難しいという現実があります。この背景には、資金を必要とするのにそれに相応しい実績や担保を持たない企業が多く存在するという事情があります。

Fivotが「Flex Capital」を立ち上げた理由の一つは、こうした資金調達のギャップを埋め、多くのスタートアップ企業にチャンスを提供するためです。また、デフォルト率が極めて低い（0.35%）点も、経験則に基づいた信用調査の重要性を示しています。このようなデータに基づく資金調達の提供は、投資家に対するリスクを軽減し、資金の流動性を向上させることに寄与しています。

さらに、急速に進化するテクノロジーの環境も影響を与えています。AIやビッグデータの活用が進む中で、資金調達のプロセスはより迅速かつ正確に行えるようになっています。このため、Fivotはスタートアップに対して、リアルタイムで信頼性の高いデータを基にした資金支援を提供できる基盤を整えているのです。

プレスリリースから見えるFivotの戦略は、スタートアップの支援を強化し、早期の段階での成長を促すための環境を創出することです。これにより、新しい産業構造や流通の流れを支える重要な役割を果たそうとしているのです。

資金獲得を成功させるためのポイント（推察）

スタートアップ企業がFivotの「Flex Capital」を活用して資金獲得を成功させるためのポイントは、いくつかの面で考慮されるべきです。以下のポイントを重視することで、よりスムーズな資金調達が実現できるでしょう。

第一に、明確なビジョンと事業計画を提示することです。スタートアップは、どのようにして事業を成長させていくかを具体的に示す必要があります。特に、市場分析や競合分析、ターゲット顧客などの要素を詳細に記述することで、融資担当者に対する信頼感を醸成することができます。

第二に、過去の実績や数値データを用いて成長性をアピールすることです。Fivotが融資の審査基準として重視する成長性や健全性を具体的な数字で示すことで、支援を受けやすくなります。売上の増加率や顧客数の変化、収益構造の改善等のデータを準備しておくと良いでしょう。

次に、透明性を持った財務状況の開示が重要です。融資申請時には、適切な財務資料を提供することで、資金使途が明確になり、信頼感が生まれます。これには過去数年の財務報告書やキャッシュフロー計算書が含まれることが望ましいです。

また、関係構築も成功の鍵です。Fivotのようなファイナンス企業は、資金調達以外にもスタートアップを成長させるための多くのリソースを持っています。したがって、積極的に関係を構築し、必要な情報や支援を得ることができる環境を作ることが重要です。

さらに、融資の申し込みプロセスを迅速に行うことも見逃せないポイントです。「Flex Capital」の場合、審査は最短20分で結果が通知されますが、申し込み時に必要な書類や情報を事前に整理し、スムーズに提出することで、これを最大限に活用できます。

最後に、柔軟性を持つことも忘れてはいけません。スタートアップの環境は常に変わり続けるため、大きな計画変更や新たなコンセプトの導入の際に、融資先とのコミュニケーションをオープンにしておくことが重要です。状況に応じて再度資金調達を行う余地を保つことで、企業の安定性を高める助けになります。

以上のポイントを考慮することで、株式会社Fivotの提供する資金調達プログラムを活用し、スタートアップとしての成長を加速させることが可能となるでしょう。

株式会社Fivot、スタートアップのためのデットファイナンス「Flex Capital」の支援先が200社突破 ～融資残高は年間平均成長率151%で拡大～株式会社Fivot2024年12月18日 11時00分29チャレンジャーバンクを目指すスタートアップ企業、株式会社Fivot（本社：東京都港区、代表取締役：安部匠悟）は、スタートアップのためのデットファイナンスサービス「Flex Capital」の支援先企業数が200社を突破したことをお知らせします。2021年2月のサービス開始から、昨年11月には累計100社支援を達成。以降、本年7月末時点で150社、同11月に200社を上回り、その支援スピードをさらに加速させています。 

Flex Capitalは、スタートアップ企業が事業を創造し、成長を加速させるための資金調達サービスです。

エクイティファイナンスよりも安いコスト（株式希薄化無し）

審査スピードの速さ

1社最大3億円の融資額

無担保・無保証

という4つの特徴をを持ち、先行投資が多いスタートアップ企業の資金ニーズに新たな選択肢を提案しています。

融資判断には、スタートアップ企業の経営実態に合わせたAI審査モデルを構築・採用しています。きめ細かく、リアルタイム性の高いデータを、AIを駆使して収集・分析することで、スタートアップ企業の融資審査において重要となる成長性や健全性をより精緻に、かつ即時性をもって判断しています。

この審査プロセスを用いて、上記のような柔軟性と利便性に長けたプロダクトを提供することにより、年間平均成長率151%で融資残高を拡大させる一方、デフォルト率（※1）は0.35%に抑制。一般的に、資金需要は旺盛ながら融資判断が難しいとされるアーリーステージの企業が50%超を占める当社支援先ポートフォリオにあって、資金需要への