レベニュー・ベースド・ファイナンスのYoii、三菱UFJ信託銀行等からの出資を受けて日本初のRBFファンドを設立

資金調達の概要

株式会社Yoiiが設立した「Yoii RBFファンド1号投資事業有限責任組合」は、日本初のレベニュー・ベースド・ファイナンス（RBF）に特化したファンドです。ファンドの総額は11.3億円で、2025年1月1日に正式に運用が開始される予定です。このファンドの最大の特徴は、企業の売上実績に基づき将来的な売上を予測し、その一部を資金調達に利用する点です。これにより、従来の融資や株式資金調達では困難な企業でも、資金を調達する選択肢を広げることが可能になります。

RBFファンドは主にスタートアップや中小企業を対象としており、企業成長を支援することを目的としています。出資者には三菱UFJ信託銀行や地域経済活性化支援機構が名を連ねており、金融機関の協力を得ることでファンドの信頼性や資金の流動性も強化されています。

このファンドの運用は2年間の期間で行われ、その後の結果次第でさらなる展開やスケールアップが期待されます。また、スタートアップや中小企業が直面する資金調達の多様性を高めるために、Yoiiは新たな商品やサービスを提供していく方針です。

資金調達の背景（推測）

日本では近年、スタートアップに対する資金供給の強化が進んでおり、政府は「スタートアップ育成5か年計画」という施策を打ち出しています。この計画により、2027年度末までにスタートアップ関連の投資を現在の10倍となる10兆円規模に引き上げることを目指しています。こうした背景から、スタートアップへの資金調達のニーズが高まっていることがうかがえます。

しかしながら、スタートアップ企業が資金を調達する方法は従来の株式投資や銀行融資に依存しているのが現状であり、特に新興企業や中小企業の場合、評価が困難な場合が多く、融資の可否が大きく左右されることがあります。こうした現状に対処するために、YoiiはRBFという新しい資金調達手法に着目し、ファンドを設立するに至ったと推測されます。

また、金融機関が出資者として参画することで、リスクを分散しつつも意欲的な企業への投資を進めるという趣旨も考えられます。特に、三菱UFJ信託銀行などが関与することで、金融機関としての信頼性も向上し、スタートアップ側からの支持も得やすくなるでしょう。これにより、日本国内において新しい資金調達の手段を確立しようという意欲が見受けられます。

資金調達が成功した理由（推測）

Yoiiが資金調達に成功した要因は複数考えられます。まず第一に、RBFという特殊な資金調達手法自体が、資金調達の選択肢が限られているスタートアップや中小企業に対して非常にマッチしている点です。従来のファイナンス手法では評価されにくい事業の将来性に焦点を当てることで、ローリスクでの資金供給を実現できるのは大きな利点です。

また、三菱UFJ信託銀行をはじめとした有力な金融機関の出資を受けているため、資金の安定性及び信頼性が高まります。これにより、他の投資家も参画しやすくなるでしょう。特に、地域経済活性化支援機構やFFGベンチャービジネスパートナーズといった、スタートアップ支援に特化した機関と連携できていることも成功の要因の一つです。これにより、より多くの出資者からの関心を集められたと推測されます。

さらに、Yoii社の過去の実績や、地域に根ざした経済活動を支援する姿勢が評価されたことも、資金調達にプラスに働いている可能性があります。これにより、ファンドの理念やビジョンに共感する投資家が多く集まったと考えられるでしょう。

資金調達の参考にすべきポイント

Yoiiの資金調達の事例から、法人経営者や財務担当者が考慮すべきいくつかのポイントがあります。

まず第一に、資金調達手法の多様性を理解することが重要です。Yoiiが採用したレベニュー・ベースド・ファイナンスは、今までの資金調達の常識を覆す新たな手法であり、自社に適した資金調達方法を模索することが求められます。特に、固定資産や確実な収益がないスタートアップ企業にとっては、RBFのような選択肢が新しい可能性を広げるかもしれません。

次に、信頼性のある出資者やパートナーを見つけることが成功のカギです。Yoiiは、三菱UFJ信託銀行などの有名な金融機関と提携し、その信頼性を武器にしました。法人経営者は、自社の成長ビジョンやファイナンス手法を的確に伝えられるかどうかが重要です。相手に理解してもらうことが、出資を受けるための大きなステップとなります。

また、資金調達は単なる資金の確保ではなく、長期的な関係構築にもつながります。企業が注意深く選んだパートナーと共に成長していくことは、企業の競争力を高める要因にもなります。出資者とのコミュニケーションや信頼関係の構築を重視し、一緒に成長する意識を持つことが、成功に繋がるでしょう。

最後に、資金調達においては、事業計画や財務情報の透明性と正確性が求められます。Yoiiが自社の強みや未来の見通しをきちんと示すことで、出資者からの信頼を得ていることは事実です。企業としての専門性だけでなく、財務の健全性や将来の収益性をしっかりと提示できることが必須です。

以上の要素を考慮することで、法人経営者や財務担当者は、今後の資金調達においてより有利な条件を引き出すことができるでしょう。Yoiiの取り組みは、資金調達における新しいアプローチを提供しており、その成功から多くの教訓を得ることができます。

レベニュー・ベースド・ファイナンスのYoii、三菱UFJ信託銀行等からの出資を受けて日本初のRBFファンドを設立株式会社Yoii2024年12月18日 10時00分2579レベニュー・ベースド・ファイナンスプラットフォーム「Yoii Fuel（ヨイフューエル）」を運営する株式会社Yoii（ヨイ、本社：東京都）は、日本初となるレベニュー・ベースド・ファイナンス（RBF）に特化したファンド「Yoii RBFファンド1号投資事業有限責任組合（以下、RBFファンド）」を設立いたしました。Yoiiは本ファンドを通じて、今後も挑戦するスタートアップ・中小企業の成長を支援してまいります。

■ 日本初のRBFファンドを設立した背景・経緯について
日本ではスタートアップへの資金供給の強化が進んでいます。2022年に政府から発表された「スタートアップ育成5か年計画」では、2027年度までには現在の10倍を超える、10兆円規模の投資額が目標とされ、今後スタートアップへの国内投資は加速していくと考えられます。

しかし一方で、スタートアップの資金調達における選択肢は限られているという現実があります。近年では、株式での資金調達環境においても、その可否は優勝劣敗の二極化が進んでいます。さらに、融資においても、今後当面は貸出金利の引き上げが続くと予想されていることから、企業の資金調達はより難しくなると考えられます。

このような問題を解決し、イノベーションの担い手であるスタートアップ、および中小企業の資金調達を支援する目的で、株式会社Yoiiは日本初となるRBFファンドを設立いたします。本ファンドを通じ、成長投資に意欲的な企業を支援し、ひいては日本経済の活性化に貢献してまいります。

補足：RBFについて
RBFとは、企業の売上実績や財務情報から将来発生する売上を予測し、その一部を利用する資