三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する調査

資金調達ニュースの概要

今回のプレスリリースでは、三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券が提供するファンドラップサービス「GRAN GOAL」と「Mirai Value」に関する調査結果が発表されました。調査は、株式会社中小企業のチカラが2024年10月に行ったもので、インターネットを通じて126人を対象にしたアンケート調査です。調査期間は10月18日から28日までで、投資家の資産運用に対する意識やファンドラップの運用状況、選択理由、メリット・デメリットなどが詳細にまとめられています。調査に参加した回答者の多くは、ファンドラップを利用することで、手間を省きつつ資産運用を行っていることがわかりました。また、約49.2%の回答者が運用で利益を得ていることが確認され、三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のブランド力も大きな影響を与えている様子がうかがえます。

資金調達ニュースの背景（推測）

背景には、日本の金融市場における個人投資家の意識の変化があると考えられます。特に、老後資金や教育資金などの目的で資産運用を考える家庭が増えており、今後の経済状況に対する不安から、資産を増やす手段としてファンドラップが注目されているのではないかと思われます。調査結果によれば、投資を始めた理由として「老後資金を貯めるため」が最も多く、特に34.1%の回答者がこの理由を挙げています。さらに、投資経験が1年以上3年未満という回答者が41.3%を占める中で、新規参入者も多いため、教育やサポートの充実が求められています。

また、調査の中で「手間がかからない」という意見が多かったことから、時間や労力をかけずに資産を運用したいというニーズにも応えていると考えられます。通常の投資信託や株式投資に比べ、ファンドラップを選ぶ理由には、専門家に運用を委託するという利便性があります。この背景には、一般の投資家が投資先や運用方法に対して専門的な知識を持つことが難しいという現実があります。また、手数料や公式サイトの使いやすさに関する意見が寄せられたことから、投資家は質の高い情報やサービスを求めていることがわかります。

資金調達ニュースから参考にすべきポイント（推察）

この調査からは、法人経営者や財務担当者にとって以下のような重要なポイントが浮かび上がります。

まず、投資の目的とその背景を理解することが重要です。調査結果から、回答者の多くが老後資金や教育資金を目的としていることが分かりました。これにより企業が従業員向けに資産運用に関するセミナーや情報提供を行うことで、個人の資産管理能力を向上させることができるかもしれません。特に中小企業においては、従業員の生活安定と企業の成長を同時に考える必要があるため、資産運用に対する教育が重要な施策となるでしょう。

次に、運用商品としてのファンドラップの可能性です。調査では、ファンドラップが初心者から経験者まで幅広く支持されていることが確認されました。企業が自社の財務戦略の一環として、ファンドラップを利用することができれば、資産運用を効率的に行いながらリスクを分散する役割を果たせるでしょう。特に、複数の資産への分散投資により、経済状況の変化に左右されにくい運用が期待できます。

さらに、手数料の問題への対策も考慮すべきです。調査からは、手数料の高さがデメリットとして指摘されており、これに対する認識が投資家の選択に影響を与えることが明確です。企業経営者としては、資金調達時のコスト管理に加え、運用コストの見直しを行うことも重要です。手数料の透明性が求められる中、コストパフォーマンスの良い投資方針を選択することが求められています。

最後に、顧客サポートの充実も求められています。調査結果には「サポート体制が充実している」との意見が多く見られました。企業としては、自社の財務運用を行う際にも、専門のアドバイザーやサポートを利用して、適切な運用と改善策を提案してもらうことが大切です。これにより、企業が抱える財務リスクを軽減し、持続可能な成長を目指すことができるでしょう。

以上のポイントを踏まえ、法人経営者や財務担当者には、投資家教育の重要さや、資金運用商品の選定、手数料管理、顧客サポートの強化を意識した戦略の構築が期待されます。資産運用は単なる利益追求にとどまらず、企業や個人の未来を見据えた長期的なプランニングが求められるテーマであることを再認識する必要があります。

三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する調査株式会社中小企業のチカラ2024年12月25日 10時30分1
株式会社中小企業のチカラ（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長：山下 佳介）は、金融の様々なカテゴリーにおける情報を発信するサイトを運営しています。
2024年10月に行った三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップ「GRAN GOAL」および「Mirai Value」に関する調査結果をご紹介いたします。

本編はこちら：
https://nippon-smes-project.com/invest/33/

調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）
調査期間：2024年10月18日 〜 2024年10月28日
調査母集団：126人
アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（34.1%)」が多く、「1年未満（24.6%）」「1年以上3年未満（41.3%）」の投資経験を持っていた。

同証券のファンドラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「自分でネットで調べて良いと思った から（30.2%）」「証券会社の担当者に勧められたから（28.6%）」「家族・友人に勧められたから（20.6%）」などの理由が並んだ。

同証券のファンドラップを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（32.5%）」が最も多かった。

回答者の44.4%が「1年以上3年未満」の期間で同証券のファンドラップを運用していた。 また、運用期間が1年に満たない回答者も42.1%いた。

運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が49.2%で最も多かった。

同証券のファンドラップのメリットには「大手ならではの安